Технологические процессы по Положению №716-П
Регуляторный якорь: Положение Банка России №716-П
Справочники технологических процессов и участков заведены не с чистого листа, а по прямым формулировкам регулятора: классификация критичности, перечень технологических процессов и перечень технологических участков воспроизводят Положение Банка России №716-П дословно — вплоть до текста описаний уровней критичности. Отчётность и связи процессов строятся поверх этой же регуляторной классификации, а не поверх собственной терминологии продукта, которую потом пришлось бы сопоставлять с отчётом для регулятора вручную.
Что это даёт ИТ-директору. Регуляторная классификация — часть поставки, а не отдельная работа по вводу нормативного справочника с нуля: она приходит вместе с установкой и обновляется тем же порядком, что и остальные объекты платформы.
Справочник технологических процессов
Справочник технологических процессов несёт код (например, ТПрКО1…ТПрКО13 — технологические процессы кредитной организации), порядковый номер, наименование и описание на русском и английском языках, ссылку на уровень критичности и на направление деятельности, а также флаг применимости к организации — по умолчанию он не проставлен ни у одной записи, потому что решить, какие технологические процессы применимы именно к вашей организации, может только сама организация на этапе внедрения.
Применимость — ваше решение, не предположение системы
Флаг «Применимо к организации» не проставлен заранее ни у одного технологического процесса справочника: реестр не решает за вас, какие из процессов регулятора у вас есть, — он лишь не даёт забыть отметить те, что есть на самом деле.
Технологические участки
Пять технологических участков по 716-П заведены как отдельный справочник с двумя представлениями каждой записи — русским и английским, и коротким кодом, который используется в отчётности и связях.
Связь технологического процесса и участка
Технологический процесс и технологический участок связаны отдельной таблицей связей, а не полем «один к одному» — один технологический процесс закономерно опирается на несколько участков сразу (скажем, и на идентификацию клиента, и на хранение результата операции), и реестр не заставляет свести эту связь к одному значению.
Уровни критичности по 716-П
Три уровня критичности процессов — с дословными формулировками из Положения Банка России №716-П и флагом «учётный» (is_accounting) на каждом уровне.
| Уровень | Наименование |
|---|---|
| 1 | Критически важные процессы |
| 2 | Основные процессы |
| 3 | Прочие процессы |
Тот же справочник управляет допустимым простоем и долей деградации — подробнее на странице «Критичность и простой».
Статусная модель технологического процесса
У технологического процесса — собственная, независимая от статусной модели обычного процесса, цепочка состояний: «Создан» → «На верификации» → «Согласован», с возвратом на доработку с любого шага верификации. Право выполнить переход и право просто видеть запись в этом статусе разведены раздельно — обычное чтение не даёт провести техпроцесс по цепочке.
Запрет удаления до согласования справочника
Технологический процесс нельзя удалить, пока справочник технологических процессов ЦБ не находится в статусе «Согласован» — система останавливает попытку прямым сообщением: «Невозможно удалить тех процесс пока справочник тех процессов цб находится не в статусе "Согласован"». Запись, участвующая в ещё не завершённом регуляторном согласовании, не может молча исчезнуть из реестра посреди процесса — это защита от потери регуляторной отчётности задним числом.
Удаление — только после согласования, никогда раньше
Пока запись справочника не прошла всю цепочку до статуса «Согласован», кнопка удаления технологического процесса не даёт довести действие до конца — сообщение об ошибке называет точную причину, а не просто отказывает.
Билингвальные поля для международных групп
У технологического процесса и технологического участка — параллельные русское и английское поля наименования и описания. Для международной группы это значит, что реестр по 716-П не нужно вести на двух языках в двух разных местах: перевод — часть той же самой карточки, а не отдельный документ, который придётся синхронизировать вручную при каждом изменении.